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Atividade

122927 - Módulo: Banking

Período da turma:

28/10/2025 a 12/05/2026

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Descrição:

Matemática Financeira Aplicada ao Banking
Regime de capitalização composta. Taxas equivalentes a juros compostos. Taxa real de juros. Estrutura a Termo da Taxa de Juros (ETTJ). Desconto de títulos de crédito. Taxas de juros – tipos e terminologias. Análise de viabilidade econômica: avaliação por Fluxos de Caixa Descontados; Valor Presente Líquido (VPL); funções de fluxo de caixa na HP-12C; Taxa Interna de Retorno (TIR); TIR Modificada; e Payback Descontado. Estrutura de capital. Custo Médio Ponderado do Capital (CMPC).

Bibliografia
ASSAF NETO, Alexandre. Matemática financeira: edição universitária. Rio de Janeiro: Atlas, 2017.
PUCCINI, Abelardo de Lima. Matemática financeira: objetiva e aplicada. 10. ed. São Paulo: Saraiva, 2017.
ROSS, Stephen A. et al. Administração financeira. 10. ed. Porto Alegre: AMGH, 2015. E-book.
VIEIRA SOBRINHO, José Dutra. Matemática financeira. 7. ed. São Paulo: Atlas, 2018.

Gestão de Crédito
As principais operações de crédito do mercado brasileiro. Análise do crédito à Pessoa Física e à Microempresa. Análise de crédito da Pessoa Jurídica: documentação, avaliação qualitativa e avaliação quantitativa retrospectiva. A utilização de projeções econômicas na avaliação do crédito. Avaliação Econômico-Financeira de uma política de crédito. A gestão do risco de crédito. Carteiras de crédito: abordagens para a mensuração do risco de crédito. Modelos de análise de risco de crédito: pessoa física e jurídica. Classificação de crédito. Garantias do Sistema Financeiro Nacional. Risco de inadimplência: perdas (prejuízo) e práticas de recuperação de crédito. Critérios de constituição de provisão para créditos de liquidação duvidosa.

Bibliografia
LIMA, Fabiano Guasti. Análise de riscos. 2. ed. São Paulo: Atlas, 2018. E-book.
OLIVEIRA, Virgínia Izabel de. Gestão de riscos no mercado financeiro. São Paulo: Saraiva, 2018. E-book.
SECURATO, José Roberto. Crédito: análise e avaliação do risco: pessoas físicas e jurídicas. São Paulo: Saint Paul Editora, 2007. 355 p.
SILVA, José Pereira da. Gestão e análise de risco de crédito. 9. ed. rev. atual São Paulo: Cengage Learning, 2018. E-book.

Bancos Comerciais
Operações dos bancos comerciais: operações passivas – origem dos recursos; operações ativas – aplicações dos recursos; e operações acessórias. Atendimento personalizado. Sistema de Informações de Crédito. Rating de crédito dos bancos. Serviços bancários. Títulos de crédito. Avaliação Econômica de Desempenho. Custos Administrativos. Descasamento de caixa dos bancos comerciais. Funding.

Bibliografia
ASSAF NETO, Alexandre. Mercado financeiro. 15. ed. São Paulo: Atlas, 2021. E-book.
BRITO, Osias. Mercado financeiro: estruturas, produtos, serviços, riscos, controle gerencial, fusões e aquisições, governança corporativa. 3. ed. São Paulo: Saraiva, 2019. E-book.
TOLEDO FILHO, Jorge Ribeiro de. Mercado de capitais brasileiro: uma introdução. São Paulo: Cengage Learning, 2012. E-book.
ROSENBAUM, Joshua; PEARL, Joshua. Investment Banking: Valuation, LBOs, M&A and IPOs. 3. ed. Hoboken: Wiley, 2022.

Bancos de Investimentos
Origem dos bancos de investimento. Funções dos bancos de investimento. Captação de recursos em bancos de investimentos. Análise de Demonstrações Financeiras. Análise do Fluxo de Caixa Descontado. Principais operações ativas dos bancos de investimento: Leveraged Buyout (LBO); Initial Public Offering (IPO); Mergers and Acquisitions (M&A); emissão de debêntures; administração e venda de cotas de fundos de investimentos; repasses de empréstimos externos; e outros.

Bibliografia
BRITO, Osias. Mercado financeiro: estruturas, produtos, serviços, riscos, controle gerencial, fusões e aquisições, governança corporativa. 3. ed. São Paulo: Saraiva, 2019. E-book.
TOLEDO FILHO, Jorge Ribeiro de. Mercado de capitais brasileiro: uma introdução. São Paulo: Cengage Learning, 2012. E-book.
ROSENBAUM, Joshua; PEARL, Joshua. Investment Banking: Valuation, LBOs, M&A and IPOs. 3. ed. Hoboken: Wiley, 2022.

Cooperativas de Crédito
Os sete princípios do cooperativismo. Evolução do cooperativismo de crédito no Brasil. Sistemas cooperativos: a estrutura atual do cooperativismo de crédito brasileiro. Organização e entidades representativas. A formação do capital e os direitos dos associados. Diretrizes de governança: representatividade e participação, direção estratégica, gestão executiva, fiscalização e controle. Tributação nas instituições financeiras cooperativas. Crescimento, eficiência e sobras. Aglutinações entre cooperativas.

Bibliografia
MEINEN, Ênio; PORT, Márcio. Cooperativismo financeiro: percurso histórico, perspectivas e desafios. Brasília: Editora Confebras, 2014.
MEINEN, Ênio. Cooperativismo financeiro: virtudes e oportunidades. Ensaios sobre a perenidade do empreendimento cooperativo. Brasília: Editora Confebras, 2016.
OLIVEIRA, Djalma de Pinho Rebouças de. Governança corporativa na prática: integrando acionistas, conselho de administração e diretoria executiva na geração de resultados. 3. ed. São Paulo: Atlas, 2015. E-book.

Factoring
Origem da atividade de factoring. As Sociedades de Fomento Mercantil. Sujeitos da relação: devedor; faturizado; e faturizador (ou empresa de fomento). Atividades de factoring: i) prestação de serviços a pequenas e médias empresas (acompanhamento de contas a receber e a pagar; análise de crédito de compradores; seleção de fornecedores; e cobrança); ii) suprimento de recursos; e iii) proteção contra a falta de pagamentos pelos devedores. Modalidades de factoring. Contrato de fomento comercial: objeto material e tipos contratuais; características contratuais; remuneração; e extinção do contrato. Regulamentação da atividade de factoring no Brasil. Sistema Brasileiro de Fomento Comercial.

Bibliografia
DINIZ, Gustavo Saad. Curso de direito comercial. São Paulo: Atlas, 2019. E-book.
NEGRÃO, Ricardo. Curso de direito comercial e de empresa, v. 2: títulos de crédito e contratos empresariais. 10. ed. São Paulo: Saraiva Jur, 2021. E-book.
SOARES, Marcelo Negri. Contrato de factoring. São Paulo: Saraiva, 2010. E-book.

Bancos Digitais (Fintechs)
A gênese fintech: origem, primeiros impactos e mudanças no sistema financeiro. Os subsegmentos fintech: pagamentos; empréstimos digitais; gestão financeira de pessoas físicas e de empresas; investimento (wealthtech); neobanks; insurtechs; regtechs e proptechs. Conceito de open banking. Acesso à informação por meio de API (Application Programming Interface). Open banking e competitividade no setor bancário. O microcrédito e as fintechs. Fintechs no Brasil. Open banking, criptoativos e blockchain. Corporate venture.

Bibliografia
CHISHTI, Susanne; BARBERIS, Janos. A revolução fintech: o manual das startups financeiras. Rio de Janeiro: Alta Books, 2017. E-book.
DINIZ, Bruno. O fenômeno fintech: tudo sobre o movimento que está transformando o mercado financeiro no Brasil e no mundo. Rio de Janeiro: Alta Books, 2020. E-book.
MORAES, Alexandre Fernandes de. Bitcoin e blockchain: a revolução das moedas digitais. São Paulo: Expressa, 2021. E-book.
MORAIS, Felipe. Transformação digital: como a inovação digital pode ajudar no seu negócio para os próximos anos. São Paulo: Saraiva, 2019. E-book.
NASCIMENTO, Leonardo Brendo Gomes et al. Criptomoedas e blockchain. Porto Alegre: SAGAH, 2022. E-book.
O'HANLON, Steven; CHISHTI, Susanne. Fintech para leigos. Rio de Janeiro: Alta Books, 2021. E-book.

Crowdfunding e Peer to Peer Lending
Precedentes do crowdfunding. Equity crowdfunding. Representação setorial: a Associação Brasileira de Crowdfunding de Investimento (CrowdInvest). Regulamentação de equity crowdfunding no Brasil. A supervisão das plataformas de crowdfunding pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Peer to Peer Lending (P2P): conceito; regulamentação do Banco Central do Brasil (BCB); fintechs que operam com o P2P; risco e diversificação de portfólio.

Bibliografia
CHISHTI, Susanne; BARBERIS, Janos. A revolução fintech: o manual das startups financeiras. Rio de Janeiro: Alta Books, 2017. E-book.
DINIZ, Bruno. O fenômeno fintech: tudo sobre o movimento que está transformando o mercado financeiro no Brasil e no mundo. Rio de Janeiro: Alta Books, 2020. E-book.
MORAIS, Felipe. Transformação digital: como a inovação digital pode ajudar no seu negócio para os próximos anos. São Paulo: Saraiva, 2019. E-book.

Operações de Tesouraria
Serviços financeiros e captação de recursos. Estrutura temporal das taxas de juros. Carregamento de ativos. Carregamento da tesouraria. Duration: conceito de prazo médio; e aplicações da duration. Serviços de tesouraria: provisões; pagamentos; ociosidade versus rentabilidade; numerários; falsificações (documentos/dinheiros); cartões. Serviços de compensação: cheques; docs; teds; devoluções; fraudes; implicações financeiras; acordos entre bancos.

Bibliografia
ASSAF NETO, Alexandre. Mercado financeiro. 15. ed. São Paulo: Atlas, 2021. E-book.
MOLERO, Leonel; MELLO, Eduardo. Derivativos: negociação e precificação. 2. ed. São Paulo: Saint Paul, 2021. E-book.
SECURATO, José Roberto (org.). Cálculo financeiro das tesourarias: bancos e empresas. 5. ed. São Paulo: Saint Paul, 2019. E-book.

Marketing de Serviços Financeiros
Administração e marketing na área de serviços. Diferenças entre marketing de bens e serviços. Aspectos mercadológicos básicos: influências das variáveis incontroláveis de marketing e o composto de serviços financeiros. Alternativas de recuperação de clientes em caso de falhas nos serviços. Avaliação e pesquisa para a melhoria da qualidade.

Bibliografia
BATESON, John E. G.; HOFFMAN, K. Douglas. Princípios de marketing de serviços: conceitos, estratégias e casos. 3. ed. São Paulo: Cengage Learning Brasil, 2016. E-book.
COBRA, Marcos. Marketing de serviços. São Paulo: Atlas, 2020. E-book.
LAS CASAS, Alexandre Luzzi; LAS CASAS, Jéssica Lora. Marketing de serviços: como criar valores e experiências positivas aos clientes. 7. ed. São Paulo: Atlas, 2019. E-book.
LAS CASAS, Alexandre Luzzi (org.). Marketing bancário. São Paulo: Saint Paul, 2007.

Previdência Privada
Previdência Social e Previdência Privada Complementar (PPC). Regulamentação da previdência privada no Brasil. Fases do investimento em previdência privada. Tipos de planos de PPC: Soberano; Moderado e Composto. VGBL (Vida Gerador de Benefício Livre) e PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre). Taxas envolvidas nos planos de PPC: taxa de carregamento; taxa de administração; e taxa de saída. Tributação do IR sobre as aplicações em PPC. Portabilidade. Transmissão de herança.

Bibliografia
ALENCAR, Hermes Arrais. Cálculo de benefícios previdenciários: teses revisionais. 12. ed. São Paulo: Saraiva Jur, 2022. E-book.
LAZZARO, João Batista et al. Comentários à reforma da previdência. Rio de Janeiro: Forense, 2019. E-book.
MONTANDON JUNIOR, Marcelo. Cinco investimentos que garantem seu futuro: alcance a independência financeira e tenha uma aposentadoria tranquila. Rio de Janeiro: Alta Books, 2019. E-book.

Carga Horária:

113 horas

Tipo:

Obrigatória

Vagas oferecidas:

400

Ministrantes:

Carlos Eduardo de Freitas Vian
Eduardo Eugenio Spers
Humberto Francisco Silva Spolador
Rafael Confetti Gatsios
Ricardo Harbs
Roberto Arruda de Souza Lima

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